银行卡帮别人走账有什么风险（银行卡帮别人过账有什么风险）

## 银行卡帮别人走账有什么风险？

简介

很多时候，我们会收到朋友或熟人的请求，希望我们帮忙走账。看似简单的一个举动，实则暗藏风险，稍有不慎就会触犯法律，造成难以挽回的损失。本文将详细阐述帮人走账可能面临的各种风险，以警示大家谨慎行事。### 一、 刑事风险

1.1 洗钱罪:

这是帮人走账面临的最严重风险。如果明知资金来源非法，仍然帮助他人转移资金，则涉嫌洗钱罪，将面临数年甚至数十年的有期徒刑，并处以罚金。 即使你收取了少量佣金，也无法免责。 司法机关会调查资金的最终用途和来源，判断你是否知情。

1.2 诈骗罪共犯:

如果你帮助他人进行诈骗活动转移赃款，即使你不知情，也可能被认定为诈骗罪的共犯。 例如，你帮助朋友走账，而这笔钱是通过诈骗手段获取的，你就有可能被追究刑事责任。

1.3 其他相关罪名:

根据具体情况，你可能还会面临其他罪名，例如非法经营罪、帮助犯罪分子逃避侦查罪等。### 二、 民事风险

2.1 承担民事赔偿责任:

如果你的银行卡被用于非法活动，即使你并不知情，也可能需要承担相应的民事赔偿责任。 这意味着你可能需要赔偿受害人的经济损失。

2.2 信用受损:

你的银行卡一旦被用于违法犯罪活动，你的个人信用记录将受到严重影响，这将对你的贷款、信用卡申请等产生负面影响。### 三、 其他风险

3.1 银行卡被冻结或注销:

银行一旦发现你的银行卡被用于可疑交易，会立即冻结或注销你的银行卡，导致你无法正常使用银行卡。

3.2 个人信息泄露:

你将银行卡交给别人，意味着你的银行卡信息、个人信息等可能被泄露，面临被盗用或诈骗的风险。

3.3 人身安全风险:

涉及到非法资金，你可能面临来自犯罪分子的威胁或报复。### 四、 如何避免风险

4.1 不随意借出银行卡:

切勿将银行卡借给他人使用，无论对方是谁，无论对方许诺什么好处。

4.2 不参与任何不明资金的转账:

如果对方要求你帮忙转账，务必仔细了解资金来源和用途，如有任何疑问，坚决拒绝。

4.3 加强自我保护意识:

提高自身的法律意识和风险防范意识，不要轻信他人，避免上当受骗。

4.4 及时报警:

如果你发现自己的银行卡被用于非法活动，应立即报警，并向银行报告。

总结

帮别人走账看似微不足道，实则风险巨大，后果不堪设想。为了保障自身安全和利益，请务必谨慎行事，切勿贪图小利而承担巨大的法律和经济风险。 任何情况下，都不要将自己的银行卡借给他人使用，一旦发现可疑情况，立即报警。